Impacto de una guía de cooperación organizacional en la reducción de pérdidas por fraude tecnológico del Banco Continental

Abstract

El sector financiero, ha pasado en poco tiempo de realizar las operaciones presenciales a hacerlas a través de un ordenador y, más recientemente, de un teléfono. Esto ha generado un cambio tecnológico y un cambio de mentalidad por parte de las entidades financieras. Además, ha abierto la puerta de forma exponencial al fraude tecnológico. Esta investigación ha analizado el “fraude interbancario”, dinero transferido entre bancos. Esta problemática se analizó desde el punto de vista del Banco Continental. El objetivo principal de la investigación, es de proponer una guía de cooperación organizacional, con el fin de mejorar los intercambios de información entre bancos y con ello mitigar el “fraude interbancario”. La metodología empleada contempla entrevistas a colaboradores de las áreas de prevención del fraude tecnológico de los bancos más representativos del país. Se ha analizado la importancia que tiene la comunicación efectiva entre las organizaciones, cuantificado las pérdidas económicas por “fraude interbancario” así como las mejoras luego de la implementación de la guía. Los principales resultados obtenidos han determinado que los bancos no cuentan actualmente con una comunicación rápida y eficiente en materia de fraudes interbancarios. En este trabajo ha sido puesta a prueba desde mayo 2017 una guía, que ha sido completada con las ideas y recomendaciones recibidas en las encuestas realizadas. Los resultados al mes de agosto 2017 muestran un incremento positivo en la recuperación de fondos, lo cual indica que la guía propuesta otorga resultados satisfactorios.